חודש אחרי הפטירה ולא יותר משלושה חודשים

למה חשוב להזדרז למשוך את קופת הגמל של אדם שנפטר?

טבעי ונכון שאנשים בודקים לאחר פטירת קרוביהם – איזה כספים היו לנפטר.

פעמים רבות מוצאים שהיו לנפטר קופות גמל ו/או קופת גמל להשקעה.

חשוב לדעת חוק, ששווה למוטבים הרבה כסף [יכול להגיע לעשרות ומאות אלפי שקלים]:

אם המוטבים מושכים את קופות הגמל תוך 3 חודשים מאז הפטירה - הם יקבלו את כל כספי קופת הגמל- ללא מס. אך אם ימשכו את הכספים לאחר 3 חודשים- יצטרכו לשלם מס של 25% על הרווחים שקופת הגמל הניבה. [ע"פ חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים , סעיף23 , תיקון מס' 13]

דוגמא: בקופת גמל יש 400,000 ₪. מתוכם 320,000 ₪ הפקדות, 80,000 ₪ רווחים שהצטברו במשך השנים. אם המוטבים ימשכו את קופת הגמל תוך 3 חודשים מיום הפטירה- יקבלו את מלוא הכסף [ 400,000 ₪], אך אם ימשכו לאחר מכן- ישלמו על ה80,000 ₪ - 25% מס שזה 20,000 ₪. לא חבל?

אז ממתינים חודש של כבוד הנפטר, ואחרי כן- בכדי לא להפסיד, מבצעים את המשיכה.

בברכת חיים ארוכים.

האמור אינו ממצה ואין להסתמך עליו או לעשות בו שימוש או לראות בו שימוש פנסיוני או פיננסי מכל סוג. המידע נועד לנוחות ולידע כללי בלבד ואין לעשות שימוש בתוכנו ללא קבלת אשור מראש בכתב מהסוכן הפנסיוני מיכאל אסולין. לכל החלטה מומלץ  להתייעץ עם סוכן פנסיוני או יועץ פיננסי.